MANAJEMEN BANK DALAM PENCEGAHAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

Sari

Perbankan Indonesia yang memiliki peran yang sangat penting dan strategis dalam menunjang perkembangan ekonomi suatu negara dengan berbagai macam jasa yang ditawarkan untuk dimanfaatkan sebagai sarana tindak pidana salah satunya tindak pencucian uang. Risiko bank dimanfaatkan untuk tindakan pencucian uang merupakan risiko yang perlu dimitigasi oleh manajemen bank mengingat dampak negatif yang ditimbulkannya akan berpengaruh sangat besar pada bank tersebut pada khususnya maupun industri perbankan pada umumnya. Adapun metode yang digunakan dalam penelitian ini adalah hasil kajian pustaka yang akan memaparkan mengenai analisis pemecahan masalah yang terjadi pada perbankan dalam upayanya memitigasi risiko dengan melakukan langkah-langkah dalam pencegahan tindak pidana pencucian uang. Berdasarkan hasil penelitian yang dilakukan dapat ditarik kesimpulan bahwa untuk memitigasi risiko bank digunakan dalam tindak pidana pencucian uang maka manajemen bank perlu melakukan langkah-langkah pencegahan dengan memenuhi seluruh regulasi dengan membuat kebijakan dan prosedur sehingga seluruh bagian terkait dapat secara konsisten menjalankannya termasuk dalam pelaksanaannya bank harus secara aktif dan konsisten memberikan sosialisasi dan edukasi kepada nasabah agar tidak terjadi ketidaknyamanan pada nasabah pada saat bank melakukan pemenuhan regulasi terkait pencegahan tindak pidana pencucian uang ketika melakukan transaksi dengan nasabah.